قبل ما تبدأ تستثمر

هناك عدد من الخطوات المهمة التي عليك اتّباعها لتكون مستثمراً ناجحاً، أهمّها تحديد الأهداف والاستراتيجية قبل أن تبدأ بهذه الرحلة. تعالوا نلخّص أهم النقاط:

• الاهداف:
  
  كلنا نحب نكسب فلوس وهذا شي طبيعي😆. هل أنت تعد لتقاعدك؟ أم تريد اقتناء شيئاً ما؟ تحتاج فلوس زيادة عشان رحلة معينة؟ أو عشان أطفالك؟ إلخ...
  
  من المهم جداً الإجابة على هذه الأسئلة لمعرفة الهدف الذي تريد أن تستثمر لتحقيقه. وبمجرد تحديد هذا الهدف واعتمادًا على جدول زمني تقوم بتنظيمه، تستطيع البدء ببناء محفظتك. وقد تكون هذه المحفظة: محفظة نمو أو محفظة متوازنة أو محفظة مدرّة للدخل أو محفظة مختلطة.
  
  مثال، لأسهم النمو مكررات أرباح عالية ومتنوعة (راجع تعريف مكرر الأرباح لمزيد من التفاصيل) أمّا الأسهم المدرّة للدخل فتوفر توزيعات أرباح أكثر (راجع تعريف توزيعات الأرباح لمزيد من التفاصيل).
  
• الجدول الزمني:
  
  الجدول الزمني هو أمر مهم جدّاً بالنسبة لك كمستثمر كما أنّه يعتمد على عمرك، أهدافك والأفق الزمني الذي تملكه، وهي عوامل تؤثر على اختيارك للاستراتيجية الاستثمارية أو بناء محفظتك. فمثلاً، إذا كنت في عمر التقاعد وتبحث عن دخل منتظم، يجب أن ترتكز محفظتك على الأسهم ذات المخاطر القليلة والتي توزع أرباحاً عالية نسبياً، أمّا إذا كنت في عمر أصغر وتريد إنماء محفظتك بشكل أسرع، عليك أن تستثمر في أسهم النمو ذات المخاطر المرتفعة.
  
• إدارة أموالك:
  
  إنّ إدارة أموالك هي من أهم الخطوات التي يمكن أن تتخذها. وعليك أن تنتبه للنقطة التالية: عندما تحدّد أهدافك والمبلغ الذي تريد أن تستثمره، أنت تحدّد ليش تريد تستثمر. إذا كنت مستثمر بالقيمة وتبحث عن نتائج طويلة المدى فإن توقيت السوق سيكون صعبًا للغاية أمّا دورات السوق قصيرة المدى فهي عادية.
  بيع الأسهم بهدف تمويل قصير المدى والإدارة السيئة للأموال سيؤدي إلى أداء ضعيف في الأسواق المالية. لذلك، دير أموالك جيّداً، تذكّر أهداف استثمارك ولماذا أنت هنا في المقام الأول 🚀
  
• معرفة المخاطر المرتبطة بالاستثمار في الأسهم::
  
  الاستثمار في الأسواق المالية له مخاطر عديدة. ومن أبرز المخاطر التالي:
  
  

• مخاطر السوق: ترتبط مخاطر السوق عادةً بالاقتصاد، التنمية الاقتصادية أو الأحداث التي تؤثر على السوق بأكمله. وهناك عدة أنواع من مخاطر السوق: مخاطر الأسهم، مخاطر العملة ومخاطر أسعار الفائدة.

• مخاطر الأسهم – ترتبط بالاستثمار في الأسهم. وهذه المخاطر تتحقق عندما تنخفض أسعار الأسهم.
• مخاطر العملة – مرتبطة بالاستثمار في الأسواق الخارجية وعندما يكون هناك فروقات بسعر الصرف.
• مخاطر أسعار الفائدة – مرتبطة بالسندات، فإذا ارتفع معدل الفائدة، تنخفض معه قيمة السندات.

• مخاطر السيولة: عندما تكون عاجزاً عن بيع الاسهم أو الاستثمارات بسعر مناسب وأخذ أموالك عندما تريد.
• مخاطر التركز: هي مخاطر مرتبطة باستثمارك بشركة واحدة أو اثنتان فقط وعادةً ما يخفف التنويع من هذه المخاطر (راجع تعريف استراتيجية التنويع لمزيد من التفاصيل).
• مخاطر الأفق الزمني: عندما تضطر إلى بيع الأسهم أو الاستثمارات بسبب حدث غير متوقع، على سبيل المثال، فقدان وظيفتك واضطرارك لبيع الأسهم لكسب المال. وإذا كان السوق يمرّ بمرحلة الـ bear market عليك أن تبيع بخسارة.